Co je to podílový, nemovitostní fond:
Podílový fond
-
Podílník (investor) může kdykoliv prodat své podíly zpět do fondu.
-
Hodnota podílu se určuje průběžně podle výše vlastního jmění.
-
Každý nákup/prodej se uskutečňuje za aktuální cenu.
-
Platí se vstupní a výstupní poplatky.
Nemovitostní fond
-
Investuje se zde do nemovitostí nikoliv do akcií.
-
Jsou zde dlouhodobě stabilní výnosy z nájmů a ze zvyšování cen nemovitostí, přesto nelze zcela podcenit riziko případného neplacení nájmu za strany pronajímatele, případně odstoupení od nájemní smlouvy.
Co jsou nemovitostní fondy?
Nemovitostní fondy jsou jednou z variant tzv. speciálních fondů ve smyslu § 53 Zákona o kolektivním investování č.189/2004 Sb. Do nemovitostního fondu shromažďuje peněžní prostředky od veřejnosti/
podílníků investiční společnost vydáváním podílových listů a takto získané prostředky investuje dle investiční strategie do kvalitních nemovitostí.
Složení nemovitostních fondů
-
51% až 80% majetku fondu musí tvořit nemovitosti nebo obchodní podíly v nemovitostních společnostech.
-
20% až 49% majetku fondu musí tvořit likvidní finanční aktiva - státní pokladniční poukázky, pokladniční poukázky ČNB, podílové listy otevřených podílových fondů aj.